Kostnadsberäkning

Ombalansering, insättning eller uttag ur en riskparitetsportfölj kan, beroende på hur avancerad portföljen är, innebära att du ska köpa/sälja många olika värdepapper vid ett och samma tillfälle.

En riskparitetsportfölj innehåller dessutom oftast börshandlade värdepapper, utöver fonder. Det gör att det blir svårare att överblicka vilka kostnader det kommer att medföra. Tjänsten beräknar och synliggör dessa åt dig.

Courtage

Uppskattad courtage-kostnad beräknas automatiskt för samtliga affärer med följande antaganden:

• Värdepapper som handlas i fraktioner är kostnadsfria (eg. fonder)
• Ej kostnadsfria (börshandlade) värdepapper handlas på utländska börser
• Varje köp/sälj görs på den optimala courtagenivån (se prislistor nedan)

För att uppskattningen ska bli så bra som möjligt så kan du ställa in följande:

• Prislista: Standard eller Private Banking (se nedan)
• Skalningsfaktor: om uppskattningarna generellt är för höga eller låga så kan du skala dom. Ex ange 95% för att sänka respektive 105% för att höja.

Prislista Standard

Prislista Private Banking

Växling

Om du handlar med värdepapper som handlas i utländsk valuta så kan du ställa in vilken växlingsavgift din mäklare tar¹. Då växlingsavgiften är lika oavsett vilken valuta och på vilken börs värdepappret handlas så blir uppskattningen väldigt exakt.

Valutakonton

Det finns även stöd för valutakonton. Med valutakonto så behöver du växla valuta innan du köper, och du slipper växlingsavgift helt när du ombalanserar mellan värdepapper som handlas i samma valuta. Detta räknar tjänsten ut åt dig i förväg, så att du kan planera dina sälj/köp och ev. växlingar.

Du kan lägga till flera olika valutakonton och du specificerar för varje:

• Vilken procentuell avgift som gäller vid växling
• Om växling kan ske
  • direkt från en annan utländsk valuta
  • eller om valutan endast kan växlas från/till SEK

Exempel

• 1 EUR = 10 SEK.
• 1 USD = 10 SEK.
• Växlingsavgift utan valutakonto = 0.25%
• Växlingsavgift med valutakonto = 0.125%

Du ska göra en ombalansering där värdepapper A ska säljas för 1 500 EUR och värdepapper B, C och D ska köpas för 500 EUR, 500 USD respektive 5 000 SEK.

Utan valutakonto

• Vid sälj betalar du avgift för 1500 EUR = 15 000 SEK (37.5 SEK).
• Vid köp betalar du avgift för 500 EUR + 500 USD = 10 000 SEK (25 SEK).
• Total kostnad: 62.5 SEK

Valutakonto utan direktväxling

• Du säljer och har 1 500 EUR på ditt valutakonto (ingen växling sker)
• Innan köp växlar du 1000 EUR till 10 000 SEK (12.5 SEK).
• Därefter växlar du 5 000 SEK till 500 USD (6.25 SEK)
• Total kostnad: 18.75 SEK

Valutakonto med direktväxling

• Du säljer och har 1 500 EUR på ditt valutakonto (ingen växling)
• Innan köp växlar du
  • 500 EUR till 500 USD (6.25 SEK)
  • 500 EUR till 5 000 SEK (6.25 SEK)
• Total kostnad: 12.5 SEK